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建設工程保理法律實務系列(三) ——保理人享有建設工程價款的優先受償權嗎?
2021年8月19日

引言


工程款債權是建設工程保理業務得以開展的基礎,工程款債權的轉讓也是建設工程保理業務的核心法律關系。但與普通債權不同的是,基于保護承包人、農民工等弱勢方利益的價值取向,法律法規賦予特定主體就其所享有的工程款債權得以優先受償的權利。那么,在建設工程保理業務中,原債權人向保理人轉讓工程款債權之后,建設工程價款優先受償權是否隨之一并轉讓?本文將結合法律規定與司法實踐一探究竟。


一、《民法典》頒布后的建設工程價款優先受償權


建設工程價款優先受償權作為保護承包人等處于相對弱勢地位主體合法權益的一項重要權利,在工程和司法實踐中,一直以來廣受關注?!睹穹ǖ洹奉C布后,最高人民法院隨即相應頒布《最高人民法院關于審理建設工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋(一)》(以下簡稱“《施工合同司法解釋(一)》”),對工程價款優先受償權等制度進行了新的修訂。

根據《施工合同司法解釋(一)》的最新規定,享有建設工程價款優先受償權的權利主體被限定為“與發包人訂立建設工程施工合同的承包人、裝飾裝修工程的承包人”,優先受償范圍“依照國務院有關行政主管部門關于建設工程價款范圍的規定確定,不包括逾期支付建設工程價款的利息、違約金、損害賠償金”,權利行使期限延長至“最長不得超過十八個月,自發包人應當給付建設工程價款之日起算”。


針對《民法典》頒布后工程價款優先受償權的分析解讀,并非本文重點,在此不作展開。本文更為關注的是,在建設工程保理業務中,保理人是否基于受讓工程價款債權一并受讓建設工程價款優先受償權?


二、保理人是否能夠基于建設工程價款債權的轉讓而享有優先受償權?


《民法典》五百四十七條規定:“債權人轉讓債權的,受讓人取得與債權有關的從權利,但是該從權利專屬于債權人自身的除外?!币虼?,解決問題的關鍵點在于:建設工程價款優先受償權是否具有人身專屬性?


(一)司法實務中的不同觀點


觀點一:工程價款優先受償權隨工程款債權一并轉讓

觀點二:工程價款優先受償權不隨工程款債權一并轉讓

(二)筆者認為:建設工程價款優先受償權隨工程款債權轉讓而一并轉讓更為合理


1、從權利性質角度分析


對于建設工程價款優先受償權的性質,一般有三種觀點,即法定抵押權說、留置權說以及法定優先權說。當前,主流觀點采法定優先權說,即認為建設工程價款優先受償權是一種法定優先權,由法律直接賦予特定權利人享有優先于其他權利人受償的權利,是法律基于立法政策和保護特定利益的需要為特定權利人設定的特權[1]。法定優先權屬于擔保物權,具有一定的追及效力,其功能是擔保工程款優先支付,該權利依附于所擔保的工程而存在[2]。


根據《民法典》第五百四十七條規定:“債權人轉讓債權的,受讓人取得與債權有關的從權利,但是該從權利專屬于債權人自身的除外?!苯ㄔO工程價款優先受償權作為一項擔保工程款優先支付的從權力,其依附于工程款債權這一主權利而存在,其隨主權利工程款債權一并轉讓,既體現了其從權利屬性的特征,也契合《民法典》第五百四十七條的規定及其精神。


2、從立法目的角度分析


建設工程價款優先受償權的法律基礎是原《中華人民共和國合同法》第二百八十六條。根據該條的條文釋義[1],建設工程價款優先受償權的立法目的在于:“為了確實解決拖欠工程款的問題,保障承包人價款債權的實現,本條規定了發包人未按約定支付價款,經承包人催告后在合理期限內仍不支付的,承包人可以與發包人協議將該工程折價,也可以申請人民法院將該工程依法拍賣。建設工程的價款就該工程折價或者拍賣的價款優先受償?!背艘酝?,建設工程價款優先受償權制度的設立,使得承包人實現工程款債權的確定性大為增加,也為保障農民工工資的支付發揮了較大作用。


建設工程保理業務模式,是由工程款債權人將工程款債權向保理人進行轉讓,而由保理人根據《保理合同》的相關約定和保理業務雙方選擇的保理方式,提供債權管理、催收等服務。從保護承包人和農民工等弱勢群體角度來看,該種業務的資金流向可以使得原工程款債權人,即承包人無需向業主主張工程款債權和建設工程價款優先受償權就可以提前獲得與工程款債權金額大致相同的資金支付,同樣也可以用于農民工工資支付、項目周轉、擴大生產經營等目的。因此,建設工程價款優先受償權與工程款債權一并轉讓,對于建設工程保理業務的順利開展、對于保護承包人、農民工等弱勢群體的利益也更為有利。


3、從保理人利益保護角度分析


建設工程保理業務中,保理人受讓工程款債權并向原債權人支付相應對價之后,即對工程款債權提供管理或者催收、債務人付款擔保等服務,換言之,保理人承擔了作為工程款債權人所面臨的工程款債權無法實現的風險。尤其是在無追索權的建設工程保理業務中,保理人只能向工程款債權的債務人主張工程款債權,在此背景下,若建設工程價款優先受償權不能隨工程款債權一并轉讓,且債務人同時存在多名債權人的情形下,則保理人只能按照普通債權的清償順序向債務人主張工程款債權,其清償順序將劣后于可能存在的在建工程抵押權人等其他主體、并與其他普通債權人按照債權金額比例清償,保理人所需承擔的風險將進一步被放大,其利益得不到有效保障。


長此以往,保理人開展建設工程保理業務的意愿和積極性將被大大打擊,借助保理業務來解決建設工程供應鏈資金問題的功能也將無法實現。因此,保理人基于受讓建設工程款債權而享有相應的優先受償權,對于保理人的利益也是一種重要保障。


三、基于工程價款優先受償權對開展保理業務的建議


1、重點關注地方有關建設工程價款優先受償權是否具有人身專屬性、能否轉讓的司法判例和地方司法文件


鑒于目前《民法典》《施工合同司法解釋(一)》等法律法規對于建設工程價款優先受償權是否具有人身專屬性、能否轉讓并未作出明確規定,司法實踐對此也尚無統一標準,甚至同一地方法院在不同時期所持有的觀點也不盡一致。


因此,建議開展建設工程保理業務的各方當事人應當重點關注各級地方法院的司法審判案例,特別是各省、自治區、直轄市高級人民法院所作出的建設工程保理合同糾紛或者建設工程價款轉讓糾紛中有關建設工程價款優先受償權轉讓的裁判文書和地方司法文件,從中提取各地建設工程價款優先受償權是否具有人身專屬性、能否轉讓的認定規則,用以指導建設工程保理業務的開展,以及保理合同中建設工程價款優先受償權轉讓條款的設置等。


2、重點審查施工合同效力和內容對于保理業務開展的影響


工程款債權是建設工程保理業務得以開展的基礎,工程款債權人以及保理公司在開展建設工程保理業務時,應當對工程款債權的效力著重進行審查,并對以下內容加以關注:


(1)  施工合同中是否存在禁止或限制工程價款及優先受償權轉讓的條款


若施工合同本身存在禁止或限制工程價款轉讓的條款,則建設工程保理業務的開展就將失去基礎,如存在禁止或限制優先受償權轉讓的條款,則保理公司也無法基于從工程款債權人處受讓工程款債權從而一并受讓工程價款優先受償權,這將增加保理公司開展保理業務的風險。在此情況下,保理公司應當充分評估未能受讓優先受償權情形下業務開展的風險和必要性。


(2)  施工合同的合法性、簽章有效性


工程款債權人以及保理公司應當關注施工合同是否存在轉包、違法分包等情形進而導致合同無效、合同當事人在施工合同上的簽章是否真實等,這將決定施工合同是否合法真實有效、工程款債權是否真實存在,也將決定建設工程保理業務能否開展。


(3)  施工合同約定的付款條件和節點


工程款債權人應當關注施工合同約定的付款條件和節點,在確認工程款債權已經滿足付款條件和節點之后,即可與保理公司開展工程保理業務。


而保理公司在受讓工程款債權之后,即成為新的債權人,工程款的支付對象也相應變更為保理公司,因此,保理公司也應當關注施工合同所約定的付款條件和節點,在合同約定的付款條件和節點成就后,及時向債務人催收,防止債務人付款遲延、付款不能,進一步保障債權權益的實現。


3、債權人收集整理建設文件資料與合同用以證明工程款債權的真實性、合法性、純凈性


根據《商業銀行保理業務管理暫行辦法》等法規的相關規定,商業銀行以及保理公司在開展保理業務時,需要對債權的真實性、權屬是否清晰、是否存在爭議等進行嚴格的審核。因此,建議工程款債權人收集整理完整的建設文件資料以及合法有效的施工合同供商業銀行或保理公司進行審查,用以證明工程款債權的真實性、合法性、純凈性,以便工程保理業務能夠順利開展。


4、在債權轉讓通知中載明建設工程價款優先受償權隨工程款債權一并轉讓的內容


考慮到司法審判實踐中部分法院認為建設工程價款優先受償權隨工程款債權一并轉讓,建議建設工程保理人與債權人在保理合同中明確約定保理人基于受讓工程款債權而享有建設工程價款優先受償權,并將債務人同時作為保理合同的簽署主體;或在向債務人發出的債權轉讓通知中將建設工程價款優先受償權隨工程款債權一并轉讓的內容納入其中,并要求債務人同意并確認。


5、注意建設工程價款優先受償權的行使期限、程序和工程性質等特殊限制


保理人受讓工程款債權后,對于建設工程價款優先受償權的行使,應當注意以下幾點:


(1)注意行使期限限制


根據《施工合同司法解釋(一)》四十一條規定:“承包人應當在合理期限內行使建設工程價款優先受償權,但最長不得超過十八個月,自發包人應當給付建設工程價款之日起算?!币虼?,保理人需要在法定期限內內行使工程價款優先受償權,避免“過期失權”。


(2)注意程序限制


債務人不支付價款的,保理人不能立即將該工程折價、拍賣,而應當催告債務人在合理期限內支付價款。如果在催告后的合理期限內,債務人仍不能支付價款的,保理人才能將工程款債權所對應的工程折價或者拍賣以優先受償。


保理人對工程依法折價或者拍賣的,也應當遵循一定的程序。保理人對工程折價的,應與債務人達成協議,參照市場價格把該工程的所有權由債務人轉移給保理人。雙方無法達成折價協議而采取拍賣方式的,應當申請人民法院依法拍賣。工程折價或拍賣后所得價款若超出債務人應付價款數額的,超過部分應歸發包人所有;如果折價或者拍賣所得價款不足以清償債務人債務額,保理人可以請求債務人支付不足部分。


如工程的性質不宜折價、拍賣,保理人不能將該工程折價或拍賣,或該工程的所有權不屬于債務人,保理人同樣不得將該工程折價,如國家重點工程、具有特定用途的工程等就不宜折價或者拍賣。


結語


建設工程價款優先受償權不僅能夠有效保護工程款債權人以及農民工等相對弱勢群體的利益,若其能夠隨工程款債權一并轉讓,則對于開展建設工程保理業務的保理人的利益也能夠起到重要保障作用。保理業務的當事人可結合地方司法實踐和本文觀點,為建設工程價款優先受償權能夠隨工程款債權一并轉讓尋找合理化路徑,并在行使權利時注意建設工程價款優先受償權的行使期限、程序等特殊限制。


[1] 常設中國建設工程法律論壇第八工作組著:《中國建設工程施工合同法律全書:詞條釋義與實務指引》,法律出版社2019年版,第408頁。


[2] 杜萬華主編:《民事審判指導與參考》(2016年第1輯),人民法院出版社2016年版,第252~253頁。


[3] 中華人民共和國合同法釋義(第3版),全國人大法工委編,法律出版社,2013年3月。

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